積立投資始める
投資信託のファンドから探す
積立投資は長期で分散していくことが大切です。
おすすめなのが投資信託になります。
投資信託を選ぶ理由
分散投資ができる
投資信託は、株式、債券、不動産をいった様々な商品を詰め合わせ
パッケージ商品となります。
投資信託のファンド1つで分散投資ができていることになります。
少額で投資できる
通常の株式などはある程度まとまった資金が必要となります。
（100株単位で購入で1回当たり何十万円）
投資信託は、100円単位で購入が可能。
ファンドのプロが運用している
個人で個別の株式や債券を投資運用するには、知識や手法が行うのは難しい
投資信託では、投資運用のプロが代わりに様々な商品や個人では買えないような
商品も投資できる。
高い透明性がある
毎日取引価格である基準価格を公表されており、決算ごとに監査法人などによる
監査を受けている。
どの投資信託ってどんなファンドがあるの？
投資信託には、種類がある
インデックスファンドとアクティブファンド
インデックスファンドとは、運用する際に基準となる指数（ベンチマーク）に連動することをめざす投資信託です。例えば国内株式に投資する場合、「日経平均株価」や「TOPIX（東証株価指数）」などの市場平均が指標となります。
中には株式の規模別に大型・中型・小型という指標があったり、食品やエネルギー資源など業種別に指標が分かれたりする場合もあります。
インデックスファンドは、一般的に日々の指数の変動にファンドの値動きを合わせるよう、自動化されたシステムによって運用されます。そのため、良くも悪くも平均的なリターンを得ることになります。「高いリスクは背負いたくない」という慎重派に向いたファンドといえるでしょう。
アクティブファンドとは、プロが独自の観点から調査・分析を行い、指数を上回る運用成果をめざす投資信託です。高い運用成果をめざすためのアプローチは多種多様で、成長が見込める銘柄に投資する「グロース型」や、企業価値と比べて株価が割安な銘柄に投資する「バリュー型」などがあります。
収益チャンスを積極的に狙って運用するので、ファンドマネージャーの手腕次第では指数を大きく上回る結果が期待できるでしょう。「リスクを恐れずリターンを狙いたい」という積極派向けのファンドといえます。
おすすめはインデックスファンド
おすすめポイント
- 手数料が安い
アクティブファンドは、プロが独自の調査分析をするので、
インデックスファンドのほうが、手数料が安くなる。
そのため手数料が安いということは「最終利益が大きくなる可能性が高くなる」
ということです。 - 値動きがわかりやすい
市場全体を表す株価指数と連動しているので値動きはニュースで毎日確認できます。
簡単に値動きが確認できるので安心して運用することができるでしょう。 - 分散効果が高い
株価指数は市場全体の値動きを表すためのものなので、幅広い国や業界から銘柄を選出しています。
それに連動するインデックスファンドを購入することで、自然と分散投資が可能になります。 - 運用成績が良い
長期投資の観点から、過去の運用成績を見ると大半のアクティブファンドがインデックスファンドに負けてしまっています。
インデックスファンドから選ぶ
選ぶポイント
- 安定した指標
- 純資産が豊富
- 信託報酬が安い
私が選んだファンド
eMAXIS Slim 全米株式（S&P）
純資産:6229.84億円 信託報酬:0.0968%
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
純資産:2757.03億円 信託報酬:0.1144%
積立投資する
楽天証券から投資信託の積立設定で購入する
- 選んだ投資信託の積立購入を選択
- 楽天カードクレジット決済を選択
- 積立金額:4000円 ポイント利用選択
- 分散金:再投資型
- 口座区分:特別口座
- 目論見書を確認
- 取引暗証番号を入力して注文する。
コメント